Как объявить банкротом ИП

Содержание

Как объявить банкротом ИП

Как объявить банкротом ИП

Если бизнес стал финансово невыгодным, а возможности платить по задолженности больше нет, необходимо осуществить процедуру банкротства индивидуального предпринимателя.

Для этого потребуется соблюдать ряд условий.

Статус банкрота для ИП

ИП может закрыть свое дело таким способом, однако есть ряд особенностей, связанных с его статусом.

ИП не являются юридическим лицом в полном понимании этого термина, и законодательство РФ относит их в отдельную группу.

Объявить себя банкротом потребуется в следующих ситуациях:

  • наличие долгов по платежам в ФНС;
  • долги по взносам в государственные ведомства (например, в Пенсионный фонд);
  • отсутствие возможности выплатить кредит, оформленный в банке.

Когда ИП признает себя неплатежеспособным, он получит право не выплачивать текущие задолженности.

Условия для банкротства индивидуального предпринимателя

Для того чтобы получить статус банкрота, необходимо соответствовать трем условиям:

  • размер долга больше 10 тысяч рублей (однако размер фактического долга должен достигать 50-100 тысяч);
  • погашение отсутствовало в течение 3 месяцев;
  • у ИП нет финансовой возможности погашать финансовые обязательства перед организациями-кредиторами.

Сам предприниматель вправе признать себя банкротом, если:

  • оплата долговых обязательств влечет за собой невозможность продолжать свое дело;
  • погашение одного долга приводит к появлению последующего.

В иных случаях провести процедуру банкротства могут Пенсионный фонд, ФНС, банковские организации.

Если у ИП общая сумма долгов достигла отметки в 500 тысяч рублей, и он не в состоянии сразу рассчитаться со всеми кредиторами, потребуется заявить о банкротстве в течение месяца после того, как наступила подобная ситуация.

Если этого не сделать, ИП выпишут штраф до 10 тысяч рублей.

Как предъявить иск в арбитражный суд

Перед тем как обращаться в суд, потребуется сделать запись в госреестре, где будет указано намерение ИП стать банкротом. Данную запись следует внести не ранее чем за 15 дней до того, как заявление о банкротстве будет подано в арбитражный суд на рассмотрение.

заявления и его форма зависят от заявителя (ИП, уполномоченный орган, кредитор). Также потребуется обратиться в арбитражный суд по месту проживания и предоставить сотрудникам заверенные копии следующих документов:

  • свидетельство о регистрации предпринимателя;
  • список имущества, которое находится в собственности у ИП;
  • список кредиторов ИП;
  • список должников ИП;
  • документально зафиксированные причины невозможности предпринимателя оплатить все долги.

Необходимо оплатить госпошлину.

  1. Заявление составляется и подается в письменной форме. Его следует подписать ИП (или представителю предпринимателя).
  2. После этого ИП направляет копии документов и самого заявления всем участникам дела о банкротстве (уполномоченному органу, кредитору и т. д.).
  3. Заявление будет возвращено должнику, если у него нет денег на оплату вознаграждения арбитражному управляющему и судебных расходов.

Арбитражный суд выбирает одну из 4 форм, по которой ИП получает статус неплатежеспособного:

  • финансовое оздоровление (если имущество ИП нуждается в обязательном управлении – например, сельскохозяйственные предприятия);
  • наблюдение;
  • конкурсное производство;
  • мировое соглашение (самый быстрый способ получения статуса банкрота – так ИП решает проблемы с кредиторами и формирует график погашения платежей).

После того как должник обратился в суд, организация в течение 5 суток должна вынести определения по делу, которые направляются ИП и организации арбитражных управляющих. Из них выберут представителя временной администрации.

Следующий шаг суда – анализ обоснованности заявления. Этот период длится до 30 дней.

Период рассмотрения дела не может быть дольше 7 месяцев.

Функции финансового управляющего

В случае, когда заявление признано судом обоснованным, на проведение процедуры банкротства назначается финансовый управляющий (ведет дела в период осуществления процедуры). Выбор управляющего делает тот, кто обращается в суд с иском.

Задача финансового управляющего – получить информацию по долгам, имуществу и денежным средствам ИП. Предприниматель лишается право распоряжаться имуществом, которое находится у него в собственности, и проводить сделки стоимостью от 50 тысяч рублей.

Также управляющий осуществляет проверку сделок за последние 36 месяцев.

  1. Дарение родственникам, продажа и другие сделки, вызывающие подозрение, могут быть аннулированы.
  2. Имущество, которое было передано, переходит ИП и используется для оплаты финансовых обязательств.
  3. Не следует в спешке переписывать квартиру и другое имущество на родителей, надеясь оставить его при себе.
  • Если у ИП имеется постоянный доход, то предприниматель может предложить суду план погашения долгов, который будет действовать в течение 3 лет. Тогда долги будут постепенно погашаться по составленному ранее плану, а предприниматель не получит статус банкрота.
  • При отсутствии одобрении плана будет проводиться продажа имущества. Во время этого суд может запретить ИП поездки за рубеж.

Завершение процедуры

Есть ситуации, при которых суд отказывает ИП в банкротстве:

  • требования ИП необоснованны;
  • заявитель не в состоянии оплатить судебные расходы;
  • требования кредитора удовлетворены;
  • вернулась платежеспособность;
  • организация отказалась от обязательств должника.

На имущество должников перед банками накладывается судебный арест, но его определенная часть свободна от наложения:

  • единственное жилье предпринимателя, которое пригодно для пребывания в нем (в случае, когда закон об ипотеке на него не распространяется);
  • земельный участок, на котором возведено жилье предпринимателя (если закон об ипотеке на него не распространяется);
  • личные вещи (исключения – драгоценности и предметы категории «роскоши»);
  • домашние питомцы (исключение – если животные являются объектом деятельности предпринимателя);
  • продукты питания;
  • деньги;
  • топливо для обогрева жилого помещения;
  • оборудование, относящееся к профессиональной деятельности ИП, в случае если его стоимость меньше 10 МРОТ;
  • средства и предметы, предназначенные для реабилитации инвалидов;
  • государственные награды, призы.

Нередко неплатежеспособные ИП уходят от ответственности и не выполняют обязательства перед своими кредиторами.

Арбитражный суд освобождает ИП от выплаты долговых обязательств, если кредит был получен как ИП, а не физическим лицом. Потребительские кредиты придется выплачивать.

Также долг необходимо выплатить, если ИП взял на себя обязательства под залог чего-либо – объект выставят на продажу с аукциона.

После завершения процедуры банкротства ИП будет освобожден от обязательств. Исключениями являются задолженности по причинению вреда здоровью и по алиментным выплатам.

Примечания

Признание ИП банкротом не является быстрой и дешевой процедурой избавления от долгов.

  1. Во-первых, фактический размер задолженности должен составлять от 50 тысяч рублей (несмотря на то, что наименьшая сумма, заявленная действующим законодательством, – 10 тысяч рублей).
  2. Во-вторых, кредитор рискует лишиться денег, поэтому ему банкротство ИП невыгодно. Предпринимателю предложат способы погашения – временное освобождение до 3 лет, выдача другого кредита, частичное списание долга, реструктуризация. После того как ИП выбрал определенный способ, он не может быть освобожден от обязательств.

Финансовые затраты

Потребуется оплатить услуги управляющего из созданной временной администрации. Стоимость может составлять 25-50 тысяч рублей ежемесячно. Продолжительность процедуры банкротства – до 7 месяцев.

Есть и другие финансовые затраты:

  • госпошлина за подачу заявления составляет 300 рублей;
  • публикации в реестре сведений о банкротстве и в «коммерсанте» – минимум 8 тысяч рублей;
  • почтовые расходы – 1 тысяча рублей;
  • дополнительно – расходы на услуги юристов (могут не потребоваться, однако желательны).

Последствия

После завершения процедуры банкротства лицо больше не является индивидуальным предпринимателем. В результате выданные ему разрешения, допуски и лицензии аннулируются.

Если ранее лицо не имело права повторно регистрироваться как ИП в течение 12 месяцев с того момента, как суд признал его банкротом, то с 2015 года данный срок повысился до 5 лет.

  • В течение 5 лет не получится взять кредит ни в одном банке, поскольку банковские организации получат информацию о банкротстве.
  • Еще одно ограничение – невозможность занимать управленческие должности в 3-летний период после получения статуса банкрота.
  • После осуществления процедуры проценты на сумму долга перестают начисляться.

Чтобы провести процедуру быстро и профессионально, потребуется помощь юристов. Они проконсультируют по вопросам банкротства, подготовят иск, предоставят помощь адвоката в суде, сформируют финансовый план оплаты кредитных обязательств, будут проводить переговоры с кредиторами. Их помощь необходима, так как признание ИП банкротом требует знаний в области корпоративного права.

Итак, банкротство позволяет предпринимателю решить финансовые трудности, которые возникли в ходе ведения его дела. Однако процедура банкротства продолжительная и финансово затратная, может отрицательно сказаться на репутации ИП.

Друзьям это будет интересно

Источник: https://kreditkarti.ru/kak-obyavit-bankrotom-ip

Банкротство индивидуального предпринимателя

Согласно Федеральному закону «О несостоятельности (банкротстве)» банкротство — это неспособность должника удовлетворять требования кредиторов в полном объеме по денежным обязательствам и исполнить обязанность по выплате обязательных платежей.

Читайте также  Электронная подпись для ИП как получить бесплатно

В нынешнее время от финансовых кризисов не застрахован никто, поэтому многие предприниматели задаются вопросом: как стать банкротом?

Статус банкрота ИП может получить через арбитражный суд.

Особенностью данного вида банкротства является то, что к нему применяются нормы, содержащиеся в главе 10 «Банкротство гражданина» ФЗ «О банкротстве».

Признаки и основания признания банкротом предпринимателей содержатся и в Гражданском кодексе Российской Федерации. В соответствии со ст. 25 ГК РФ, предприниматель, который не может удовлетворить требования кредиторов, признается банкротом в судебном порядке.

Существует два основания признания ИП несостоятельным:

  • невозможность исполнения денежных обязательств по требованиям кредиторов;
  • невозможность осуществить обязательные платежи (налоги, сборы, обязательные платежи в бюджетные и внебюджетные фонды).

Требования кредиторов обязательно должны носить денежный, а не натуральный характер.

Право признания предпринимателя банкротом принадлежит арбитражному суду. Он осуществляет эту процедуру согласно правилам Арбитражно-процессуального кодекса. Арбитражный суд принимает дело к рассмотрению при наличии двух признаков:

  • нарушение трехмесячного срока задолженности, которое наступает с даты исполнения денежных обязательств перед кредиторами;
  • размер неисполненных требований предпринимателя должен превысить сумму 10 000 рублей.

Если долг предпринимателя возник вследствие его деятельности в качестве частного лица, то этот факт не является основанием признания его несостоятельности как ИП. Размер денежных выплат определяется в момент обращения в арбитражный суд с заявлением.

Лица, имеющие право на предъявление иска в суд

Право подачи искового заявления о признании предпринимателя банкротом зависит от вида обязанностей, которые не были им исполнены. Заявление в арбитражный суд могут подавать следующие лица:

  • должник;
  • конкурсные кредиторы по денежным обязательствам предпринимателя (например, по невыполненным обязательствам договора аренды, оказания услуг, поставки и т.д.);
  • уполномоченные органы. Ими являются федеральные органы исполнительной власти, имеющие право требовать уплату обязательных платежей в деле о банкротстве ИП (например, федеральная налоговая служба).

Индивидуальный предприниматель сам может подать заявление, если он видит приближение собственного банкротства. Хотя при этом сами признаки банкротства могут отсутствовать. Большую роль при оценке финансового положения играет факт невозможности погашения задолженности в текущем и будущих периодах.

Иск предпринимателя должен быть обоснованным и подкреплен доказательствами. Когда по заявлению должника возбуждается производство по делу о признании банкротом, арбитражный управляющий должен составить заключение о наличии или отсутствии признаков преднамеренного и фиктивного банкротства.

Если выявится факт причинения большого ущерба кредиторам, то данное заключение должно быть направлено в органы предварительного расследования.

Существует два случая, когда ИП может объявить себя банкротом:

  • удовлетворение требования одного кредитора приводит к тому, что должник не может исполнить денежные обязательства в полном объеме перед остальными кредиторами и выплатить обязательные платежи. Учитываются обязательства, у которых наступил срок исполнения;
  • наложение взыскания на имущество предпринимателя делает невозможной в дальнейшем его хозяйственную деятельность.

Не позднее одного месяца с даты возникновения этих обязательств должник должен подать в суд заявление о признании себя банкротом. В противном случае он привлекается к административной ответственности.

Бывает так, что должник не сразу подает заявление и, таким образом, нарушает срок для вывода из-под своего владения имущества, которое в дальнейшем подлежит продаже в целях погашения задолженности. В случае такого вывода с помощью отчуждения или передачи лицам, которые заинтересованы в этом (супругу, родственникам и т.д.), в течение одного года до возбуждения дела о банкротстве такого рода сделки являются ничтожными.

Права уполномоченных органов и конкурсных кредиторов

Уполномоченные органы и конкурсные кредиторы также имеют право обратиться с заявлением о признании ИП банкротом.

Если были нарушены интересы и права конкурсного управляющего, то он может подать иск в арбитражный суд. При этом его требования должны быть связаны с обязательствами, которые возникли при осуществлении предпринимательской деятельности.

Заявление кредитора основывается на различных задолженностях, которые были объединены.

Заявителями не могут быть кредиторы, чьи требования не связаны с обязательствами ИП по предпринимательской деятельности (например, взыскание алиментов, причинение вреда здоровью и жизни граждан), и кредиторы, у которых требования непосредственно связаны с личностью должника (к примеру, пожизненное содержание).

По денежным обязательствам и обязательным платежам уполномоченные органы имеют право подать заявление о признании предпринимателя банкротом. Таким органом является Федеральная налоговая служба.

Все эти возможности уполномоченных органов и конкурсных кредиторов возникают тогда, когда они исчерпали все средства защиты принадлежащих им прав, включая и средства судебного характера.

Это должно подтверждаться решением арбитражного или третейского суда, которое вступило в законную силу.

То есть данные лица должны обязательно представить доказательства, которые подтверждают невозможность удовлетворения их требований без применения процедур банкротства в установленном законом порядке.

Требование об уплате обязательных платежей должно быть подтверждено решением налогового или таможенного органа о взыскании долга за счет имущества предпринимателя.

Частичное погашение задолженности не лишает права подать заявление в арбитражный суд, если сумма долга будет больше 10 000 рублей.

Предъявление иска в арбитражный суд

Заявление о признании ИП банкротом подается в арбитражный суд с соблюдением всех установленных требований главы 13 АПК РФ. При этом закон не предусматривает третейское разбирательство и разбирательство в суде общей юрисдикции. Заявление подается по месту жительства должника.

Форма и содержание заявления зависят от того, кто является заявителем: сам должник, конкурсный кредитор или уполномоченный орган. Кроме того, устанавливается перечень документов, заверенные копии которых надо приложить к заявлению. При подаче заявления в суд необходимо уплатить госпошлину.

Заявление подается в письменной форме и подписывается предпринимателем или его представителем. Далее должник должен направить копии заявления и документов к конкурсному кредитору, уполномоченному органу и другим лицам, которые участвуют в деле о банкротстве.

Заявление уполномоченного органа также должно соответствовать всем требованиям и должно подтверждаться решением налогового или таможенного органа о взыскании долга.

Если с заявлением в суд обращается должник, чтобы объявить себя банкротом, но ему не хватает средств на покрытие судебных расходов и на выплату вознаграждения арбитражному управляющему, то суд данное заявление возвращает обратно.

С момента поступления заявления судья в течение 5 дней выносит определение о принятии или непринятии его к своему производству. Данное определение направляется заявителю, должнику и указанному в заявлении арбитражному управляющему.

С даты вынесения определения не менее чем через 15 дней назначается судебное заседание, чтобы проверить обоснованность предъявленных требований к должнику.

Процедура банкротства предпринимателя похожа на процедуру банкротства юридических лиц.

При рассмотрении дела о банкротстве ИП применяются следующие процедуры:

  • наблюдение;
  • конкурсное производство;
  • мировое соглашение.

Но если в имуществе должника присутствует имущественный комплекс или другие объекты, которые способны приносить доход, то в отношении него применяются такие процедуры, как финансовое оздоровление и внешнее управление.

Документы, прилагаемые к заявлению

Чтобы оформить банкротство по кредитам, к заявлению должны быть приложены документы, указанные в АПК РФ. Кроме них, еще необходимо предоставить ряд бумаг:

  • документ о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
  • список кредиторов должника и задолженности перед ними, при этом обязательно должны быть указаны их адреса и приложены документы, которые подтверждают задолженность;
  • список должников предпринимателя, сумма их задолженности перед ним;
  • документы о составе имущества, его стоимости;
  • иные документы.

Список имущества ИП составляется им самостоятельно и никакого удостоверения не требует. Также к списку должны быть приложены документы, подтверждающие право на них. Указание недостоверных сведений влечет штраф.

В списке необходимо указать имущество, на которое, согласно ст. 446 Гражданско-процессуального кодекса, не может быть обращено взыскание.

Завершение банкротства и его последствия

Если процедура банкротства ИП по невыплаченным кредитам в судебном порядке не принесла никаких результатов, то должника можно признать банкротом и объявить в отношении его имущества конкурсное производство.

Выручка от продажи направляется на погашение долгов в следующей очередности:

  • выплата алиментов, возмещение вреда здоровью или жизни;
  • выплаты по трудовым правоотношениям, включая выплаты по контрактам и авторским договорам;
  • требования других кредиторов.

Взыскание не может быть обращено на следующее имущество:

  • жилье, если оно является единственно пригодным для проживания в нем;
  • недорогостоящие предметы быта;
  • вещи индивидуального пользования (одежда, обувь), которые не являются предметом роскоши;
  • оборудование, которое связано с профессиональной деятельностью должника, если его стоимость не превышает стоимость 10 МРОТ;
  • домашние животные и птицы, в том числе помещения и корма для них;
  • продукты питания;
  • топливо для отопления помещения;
  • средства реабилитации для инвалидов;
  • призы, государственные награды, памятные знаки и т.д.

Другое имущество должника продается с аукциона. После реализации с предпринимателя снимаются все обязательства по погашению долга.

С оформлением банкротства должник лишается статуса индивидуального предпринимателя. И это влечет аннулирование всех лицензий, допусков и разрешений, выданных ему. В течение года с момента признания гражданина банкротом он не имеет права регистрироваться в качестве ИП.

Банкротство предпринимателя по кредитам позволяет справиться с множеством трудностей финансового плана, которые возникли в ходе осуществления предпринимательской деятельности. Но данная процедура очень длительна и является затратной. К тому же, статус банкрот по кредитам негативно сказывается на репутации предпринимателя. Поэтому лучше обратиться к специалистам и уточнить, как правильно оформить банкротство.

Источник: https://1bankrot.ru/fizicheskix-lic/kak-stat-bankrotom.html

Как объявить себя банкротом ИП

Ваш бизнес стал убыточным?

Читайте также  Узнать задолженность по св для ИП

Доход стремится к нулю, а кредиторы требуют погашения задолженностей? Значит, настало время закрываться и начинать процедуру банкротства. Однако все ли так просто в данном процессе?

Действующим законодательством предусмотрен механизм, при котором ИП может объявить себя банкротом, но для этого необходимо выполнение нескольких условий. Сегодня поговорим о том, как избежать уплаты по кредиту, обратившись в суд и потребовав признать предприятие неплатежеспособным и какие условия необходимы для того, чтобы ИП смог объявить себя банкротом.

Можно ли индивидуальному предпринимателю получить статус неплатежеспособного

ИП, как и любое другое юридическое лицо, также может закрыть свое предприятие данным способом. Однако следует помнить, что для данной категории существуют некоторые особенности объявления себя банкротом.

В отличие от ООО или иных форм классических юридических лиц, индивидуальный предприниматель в полной мере таковым не является. Скорее, ИП – это нечто среднее между физлицом и юрлицом, ввиду чего действующее законодательство рассматривает их, как отдельную группу лиц.

Поэтому и процедура, в данном случае, имеет свои характерные черты.

Процедура объявления себя банкротом – более долгий и тернистый путь, нежели обыкновенное обращение в налоговую с заявлением о закрытии ИП. Однако существуют ситуации, при которых она попросту необходима, например:

  • невозможность выплаты банковского кредита;
  • задолженность по взносам в Пенсионный фонд, иные государственные ведомства;
  • долги по платежам в Федеральную налоговую службу и т. д.

Банкротство позволяет ИП избежать выплат текущих задолженностей, поскольку лицо признает себя неплатежеспособным. Однако для того, чтобы предприниматель был признан таковым официально, необходимо выполнение таких условий:

  1. Невозможность выполнять обязанности по перечислению платежей кредиторам.
  2. Сумма долга должна превышать 10 000 рублей.
  3. Погашение не производилось на протяжении трех месяцев.

Еще одним немаловажным нюансом является лицо, выступающее инициатором банкротства. Им может быть как непосредственно ИП, то есть должник, так и организация, выступающая кредитором. При этом предприниматель может инициировать процедуру признания себя неплатежеспособным в ситуациях:

  • когда выполнение обязательств сделает невозможным дальнейшую деятельность;
  • когда погашение одного долга приведет к образованию другого в иной организации.

В иных случаях инициировать банкротство могут и организации, перед которыми у ИП невыполненные обязательства. Например, банки, иные кредитные организации, Федеральная налоговая служба, Пенсионный фонд и другие. Но если вы решили взять инициативу в свои руки, далее поговорим о том, как завершить свое дело до вмешательства кредиторов.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: +7 (499) 455 09 86 (Москва) Это быстро и бесплатно!

Что нужно для начала процедуры

Нормативно-правовое регулирование банкротства ИП осуществляется Законом РФ от 26. 10. 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Если вы уже выполнили все условия для того, чтобы закрыть свое дело таким способом, значит, вам придется обратиться в Арбитражный суд по месту проживания. Именно этот орган уполномочен рассматривать дела подобного рода.

Для того чтобы ваше обращение было рассмотрено, вам необходимо приготовить следующий перечень документов:

  • свидетельство о регистрации ИП;
  • список имущества, которым владеет ИП;
  • перечень организаций, которые выступают кредиторами по делу;
  • перечень должников ИП;
  • прочие подтверждения невозможности ИП погасить собственный долг.

Дальнейшие действия Арбитражного суда могут быть различными. Он должен выбрать форму, в соответствии с которой должник будет признан неплатежеспособным. В частности, они могут быть следующими:

  • мировое соглашение;
  • конкурсное производство;
  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление.

Последний метод может применяться для ИП, чье имущество требует обязательного управления, вне зависимости от обстоятельств. В особенности, к таким относятся сельскохозяйственные предприятия.

После обращения должника для признания себя банкротом, у суда есть пять суток для вынесения определений по делу. Они обязательно должны быть направлены заявителю и организации арбитражных управляющих. В дальнейшем из них будет избран представитель временной администрации.

После этого суд приступает к рассмотрению обоснованности обращения, на что уходит в среднем от двух недель до одного месяца. Максимально допустимый законодательством срок рассмотрения дел не может превышать семи месяцев. Наиболее быстрым методом признания ИП банкротом является заключение мирового соглашения.

В таком случае вы сможете решить свои проблемы с кредитором и определить график погашения всех необходимых платежей.

При этом суд способен и отказать должнику в банкротстве. Для этого должно быть выполнено одно из следующих условий:

  1. Возвращение заявителем платежеспособности.
  2. Отказ организации от обязательств, которые обязан выполнять должник.
  3. Удовлетворение всех требований кредитора.
  4. Необоснованность требований должника.
  5. Невозможность заявителя оплатить все судебные расходы.

Если вы являетесь должником банка, то, скорее всего, на ваше имущество будет наложен арест. Однако определенная его часть не может подвергаться наложению судебного ареста. К таковым относятся:

  1. Жилье индивидуального предпринимателя (если на него не распространяется закон об ипотеке).
  2. Земля, на которой возведен жилой дом ИП (если на него не распространяется закон об ипотеке).
  3. Домашние вещи (за исключением вещей, которые относятся к категории «предметы роскоши», а также драгоценностей).
  4. Животные (если они не являются объектом его деятельности).
  5. Продукты питания.
  6. Финансовые ресурсы.
  7. Топливо, необходимое для обогрева жилья.

Однако в данном случае арест не так страшен. Чаще всего неплатежеспособным индивидуальным предпринимателям удается уйти от ответственности и не выполнять перед кредиторами свои обязательства. Вместе с тем следует обратить внимание, что Арбитражный суд может освободить вас от выплаты долга только в случае, если он был получен вами как индивидуальным предпринимателем, а не физическим лицом.

Если вы взяли заем потребительского характера, он не подлежит списанию и вам все равно придется его уплачивать. Если же вы брали на себя обязательства под залог чего-либо, объект будет выставлен на продажу, и уйти от погашения долгов не удастся.

После того как процедура будет завершена, скорее всего, вас освободят от всех обязательств, за исключением задолженностей по алиментам и при причинении вреда здоровья.

Вместе с тем действительно ли банкротство – такой простой и дешевый способ избавиться от всех долгов? Нет, это не так. Если вы решили «очиститься» таким методом, обязательно учитывайте кое-какие нюансы.

В первую очередь обратите внимание на размер фактической задолженности.

Несмотря на то что минимальная заявленная законодательством сумма для процедуры составляет всего 10 000 рублей, фактический размер долгов, при которых вас могут признать банкротом, составляет около 50 000. Это первое.

Второе – кредитору невыгодно ваше банкротство, ведь тогда он рискует потерять деньги. Поэтому вам сразу предложат сразу несколько вариантов погашения. Это может быть реструктуризация, частичное списание, выдача еще одного кредита либо вообще временное освобождение (полностью или с минимальным размеров платежей) до 3-х лет. После выбора одного из вариантов ни один суд не освободит вас от взятых на себя обязательств.

Третье – оплата услуг управляющего из временной администрации. Данная сумма доходит до 50 000 рублей в месяц. Длительность процедуры банкротства может доходить до 7 месяцев, таким образом, несложно просчитать, сколько денег вы должны работникам ведомства. Если вам не удается перечислять необходимую сумму, в банкротстве вам откажут.

Поэтому перед началом процедуры банкротства еще раз хорошо подумайте и тщательно взвесьте свои возможности. Стоит ли тратить время и лишаться бизнеса ради выплаты огромного количества денег и лишь возможного освобождения от обязательств? Иногда лучше решить вопросы мирно, ведь подобные дела рискуют обернуться большими потерями.

Как провести процедуру банкротства ИП: порядок действий, последствия процесса

Ведение бизнеса всегда сопровождается рисками, которые связаны с потерей репутации, а также финансовыми расходами. Те ситуации, из которых предприниматель выходит, оставаясь в плюсе, не являются критичными.

Но нередко случается так, что ИП не может выполнить свои обязательства, взятые перед кредиторами.

Это провоцирует множество судебных разбирательств и заканчивается банкротством ИП, порядок, процедура, последствия которого определяются нормами законодательства РФ.

Когда ИП признают банкротами?

Объявить ИП банкротом приходится тогда, когда предприниматель становится несостоятельным, что означает его невозможность рассчитаться по своим задолженностям. Это может быть, как обязательства по кредиту, так и расчеты с поставщиками продукции либо другие оплаты по задолженностям.

Регламентирует порядок деятельности с неплатежеспособными участниками рынка закон «О банкротстве». Согласно нормам этого акта присвоить индивидуальному предпринимателю статус банкрота можно в таких случаях:

  • бизнесмен не выполняет свои обязательства перед кредиторами по причине финансовой несостоятельности;
  • предприниматель не оплачивает коммунальные платежи, не вносит суммы налогов, обязательных к оплате, а также не оплачивает взносы в государственные фонды.

Кроме этого обязательным условием того, что можно начинать признание индивидуального предпринимателя банкротом, является наличие нескольких признаков:

  • ИП не оплачивает обязательные платежи в бюджет страны, не оплачивает налоги более 3 месяцев;
  • общая сумма задолженности перед кредиторами предпринимателя намного больше общей стоимости всего его имущества;
  • претензии, которые кредиторы выставляют индивидуальному предпринимателю, в общей стоимости превышают 10 тысяч рублей.

Когда все эти признаки возникают в процессе деятельности индивидуального предпринимателя, то начинается процедура банкротства. Проводится она арбитражным судом.

Но есть особенность того, чтобы объявить о несостоятельности индивидуального предпринимателя. Она заключается в том, что даже при наличии иска о банкротстве ИП, он может составить реальный план погашения всей задолженности.

После предоставления данной разработки судебные органы рассматривают, насколько она реальна. Если план абсолютно реальный, то суд может приостановить процедуру банкротства на 3 месяца.

Читайте также  Склоняется ли ИП в документах

В документе обязательно должны быть указаны такие данные:

  • временные рамки погашения;
  • суммы погашения в каждый период;
  • суммы, которые необходимы индивидуальному предпринимателю, как физическому лицу для существования, а также удержания иждивенцев.

Действия для признания несостоятельности

Бесплатная круглосуточная поддержка юриста по телефону:

8 (499) 350-80-24 (звонок бесплатен)

Инициатором установления факта неплатежеспособности могут быть такие участники отношений:

  • сам индивидуальный предприниматель;
  • кредиторы, которые заинтересованы в признании ИП банкротом;
  • государственные представители.

Первым шагом к признанию бизнесмена банкротом является подача заявления соответствующей формы в арбитражный суд. Его необходимо дополнить пакетом документов, который состоит из:

  • свидетельства о регистрации бизнесмена;
  • описание юридических лиц, которые являются кредиторами индивидуального предпринимателя, с уточнением суммы задолженности;
  • оценку принадлежащего бизнесмену имущества;
  • документы, которые подтверждают невозможность ИП платить налоги, а также другие суммы по счетам.

Источник: http://etalonprawa.ru/kak-obyavit-sebya-bankrotom-ip/

Как признать ИП банкротом: пошаговая инструкция

Любая предпринимательская деятельность всегда сопряжена с определенными рисками. Убытки приводят к более глобальным проблемам ― долгам. Несостоятельность бизнесмена базируется на финансовых затруднениях, что не позволяет вернуть задолженность кредиторам и поставщикам. В такой тупиковой ситуации выход только один ― признание банкротства.

Давайте разберем все этапы этой процедуры и углубимся в нюансы ее проведения.

К процедуре банкротства ИП прибегают при следующих обстоятельствах:

  1. ИП не вносит обязательные платежи на протяжении трех месяцев (требования кредиторов, оплата труда и выходных пособий, налоги, коммунальные платежи и тд).
  2. Общий размер задолженности выше оценочной стоимости имущества коммерсанта
  3. На ИП составлены претензии на сумму более 300 000 рублей (ст.33 п.2 ФЗ №127), и предприниматель не выполняет обязательства по ним более трех месяцев.

Совокупность этих трех ситуация является основанием для признания ИП банкротом. Зачастую требуется наличие всех пунктов, чтобы иметь достаточные основания для правового признания неплатежеспособности.

Процедура банкротства для большинства тяжелая и непонятная, потому что в этом деле существует множество подводных камней и нюансов, знание которых значительно облегчит и ускорит процесс. Прояснить детали ситуации поможет поэтапная инструкция.

Шаг 1. ИП банкрот — что делать?

Факт наличия долга у коммерсанта, превышающий стоимость его активов и не выплачивающийся более 90 дней, не предполагает обязательное инициирование банкротства. Должник может законно решить проблему и продолжить свою деятельность, воспользовавшись правом:

  • рассрочки;
  • отсрочки долговых обязательств;
  • рефинансированием долга;
  • привлечения новых партнеров по бизнесу, которые могут оказать помощь в возврате долгов.

Если в планах предпринимателя завершить свою деятельность, необходимо воспользоваться методом банкротства на добровольной основе. Принимать решение владелец бизнеса может не более 30 дней по истечению трех месяцев просрочки платежа с даты возникновения обязательств. Это означает, что по истечению 120 дней неоплаты долгов, кредиторы получают смогут самостоятельно инициировать банкротство ИП.

Итоговый размер долга определяется постановлением арбитражного суда или решением уполномоченного государственного органа. Средства взыскиваются с неплательщика и переводятся в счет погашения задолженности.

Шаг 2. Готовим заявление для банкротства

Итак, ИП принял решение об объявлении банкротства, ему потребуется составить заявление в арбитражный суд или уполномоченный орган. Далее, коммерсант занимается сбором необходимой документации, которую потребуется приложить к заявлению о признании неплатежеспособности, а именно:

  • Свидетельства о регистрации ИП;
  • документов на право собственности имуществом;
  • бумаг о совершенных сделках за последние 36 месяцев;
  • бумаги и материалы, подтверждающие задолженность и основание ее возникновения;
  • перечень кредиторов с указанными ФИО и суммой долга по каждому из них;
  • список собственности, в т. ч. и имущества, находящегося в залоге;
  • выписки из банковского учреждения о состоянии счета либо его отсутствия;
  • судебное постановление об алиментах;
  • платежный документ об уплате государственного сбора;
  • данные о финансовом управляющем;
  • сопутствующие материалы.

Важно отметить, что срок признания неплатежеспособности может растянуться на неопределенное время, а забыть о своих долговых обязательствах коммерсанту вряд ли удастся. Большинство бизнесменов ошибочно считают банкротство одним из действенных способов избежать платежей по долгам, однако, это не совсем так. Стоимость самой процедуры нередко существенно превышает размер задолженности бизнесмена.

Шаг 3. Подача документов в Арбитражный суд

Предприниматель подает заявление в официальный государственный орган, осуществляющий правосудие в сфере экономики и предпринимательской деятельности о банкротстве по месту своей прописки. Кроме перечня необходимых документов потребуется приложить квитанцию об обязательном перечислении средств на счет органа судебной власти в размере 10 000 рублей за услуги финансового управляющего.

Если на момент подачи заявления у предпринимателя нет возможности оплатить услугу, вместе с документами подается письменное прошение об отсрочке платежа.

Суд тщательно изучает поданные документы и обстоятельства, приведшие к плачевному состоянию бизнеса. Далее выносится решение о проведении процесса по урегулированию. Вопросы, возникшие на этапах судебного рассмотрения, разрешаются путем вынесения определения и назначения восстановительных действий в отношении убыточного предпринимательства:

  • Суд предлагать решить проблему мирным путем и заключить договор о погашении образовавшейся задолженности.
  • Предлагается кандидат на проведение конкурсного производства.
  • Создается совет, осуществляющий надзор за управлением имущества бизнесмена и финансовое оздоровление его предприятия.
  • Внедряется внешнее управление предприятием с целью восстановления платежеспособности. Обязательное выполнение должником имеющихся обязательств в денежной форме приостанавливается.

Суд скрупулезно проверяет документы на предмет фиктивности и выясняет, действительно ли коммерсант имеет долги, или они искусственно созданы для уклонения от уплаты налогов.

Шаг 4. Работа финансового управляющего

Процесс признания несостоятельности ИП подразумевает приобщение финансового управляющего, назначенного судом. Управляющее лицо сопровождает всю процедуру признания неплатежеспособности:

  • собирает сведения об имуществе бизнесмена;
  • занимается реализацией конкурсной массы;
  • выступает независимым лицом в донесении позиций всех сторон, задействованных в процессе.
  • оценивает финансовые возможности коммерсанта;
  • связывается и обменивается информацией с лицами, имеющими право требовать с должника выполнения его долговых обязательств;
  • осуществляет контроль удовлетворения требований кредиторов.

По сути, финансовый управляющий выступает посредником между сторонами, участвующими в процессе банкротства. Он распоряжается имуществом бизнесмена и выносит решение о проведении тех или иных сделок с ним, действуя в интересах кредиторов и должника.

Шаг 5. Собрание кредиторов

Как только процедура банкротства запущена, финансовый управляющий проводит собрание кредиторов. От итогов собрания будут зависеть пути разрешения ситуаций, возникших в ходе процедуры. К примеру, обсуждается вопрос о возможном рефинансировании долга или предоставления рассрочки.

Лица, включенные в реестр должника, проводят ание по вопросам повестки дня. Помимо кредиторов на собрании могут присутствовать учредители и работники должника, представитель должника или он сам.

На собрании решаются следующие вопросы:

  • Выбирается способ разрешения ситуации. Это может быть распродажа имущества, ликвидация путем конкурсного производства или финансовое оздоровление.
  • Если должник переходит на этап конкурсного производства, избирается новый арбитражный финансовый управляющий, контролирующий этот процесс. Это очень важное решение, так как новому управляющему потребуется заняться оспариванием сделок должника, осуществленных до банкротства.
  • Создание комитета кредиторов.
  • Выбирается лицо, выступающее в статусе держателя реестра требований кредиторов.

На собрании обанкротившийся бизнесмен должен представить разработанный план этапов погашения образовавшихся долгов. Члены сборов рассматривают документ и выносят решение:

  • одобрить;
  • одобрить с коррективами;
  • отказать в применении к процессу.

Одобренный план передается на рассмотрение органу судебной власти.

Если бизнесмен желает, чтобы его план был одобрен и принят, он должен позаботиться о следующем:

  • обеспечить себя постоянным источником дохода;
  • не иметь судимости за экономическое преступление;
  • быть задействованным в процедуре банкротства и составлении плана изменений условий и порядка выплаты кредитов впервые (или с момента последнего составления должно пройти более 8 лет).

Шаг 7. Признание ИП банкротом

Если должнику было отказано в реструктуризации долгов, суд признает его банкротство.

Назначается конкурсная комиссия, которая будет реализовывать собственность бизнесмена.

Вырученные средства распределяют следующим образом:

  • алиментные платежи бизнесмена;
  • выплаты по возмещению ущерба жизни и здоровью физического лица, работающего на предприятии должника;
  • возврат задолженности по зарплатам на основании индивидуальных трудовых соглашений;
  • погашение задолженности по кредитным договорам.

Шаг 8. Продажа имущества

На реализацию имущества должника законодательством отведено 6 месяцев. В течение отведенного срока финансовый управляющий должен:

  • составить полный перечень имущества должника, которое можно законно реализовать;
  • произвести оценку стоимости имущества;
  • выполнить продажу на аукционе по банкротству;

Этапы реализации имущества согласовываются с арбитражным судом.

Шаг 9. Последствия банкротства ИП

После продажи имущества на торгах, финансовый управляющий составляет детальный отчет, отражающий вырученные от продажи средства, сведения о покупателях и погашенную задолженность. Документ передается на рассмотрение арбитражному суду. Управляющий получает 2 % от вырученных средств. Если после погашения задолженности остается определенная сумма денег, она переводится на счет должника.

Далее, суд утверждает предоставленный отчет и закрывает дело о банкротстве ИП. Оставшаяся задолженность подлежит автоматическому списанию.

Важно! На всех этапах процесса банкротства, бизнесмен не имеет права выезжать за границу.

Многие физические лица считают банкротство одним из самых простых способов уклонения от долговых обязательств. Однако прибегая к такому разрешению проблем всегда нужно помнить о последствиях:

  • процедуру банкротства нельзя применять в течение последующих 5 лет;
  • после признания банкротства бизнесмен не может зарегистрировать предпринимательскую деятельность и заниматься управлением организации или предприятия на протяжении 36 месяцев.
  • оформляя новый кредит, на бывшего предпринимателя возлагается обязательство информировать кредитора о произошедшем банкротстве (на 5 лет).

Запомните, процедура признания неплатежеспособности существенно влияет на репутацию, что негативно сказывается на дальнейшей предпринимательской деятельности.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: http://znaybiz.ru/zakrytie-i-preobrazovanie/bankrotstvo/ip-poshagovaya-instrukciya.html

Понравилась статья? Поделить с друзьями: